الدليل المهني لتخصص التأمين

يهتم قطاع التأمين بإدارة المخاطر عبر إصدار الوثائق التأمينية وتسعيرها ومعالجة المطالبات وخدمة العملاء والالتزام بالأنظمة الرقابية. ويشهد القطاع في السعودية نمواً مستمراً مع توسع التأمين الصحي وتأمين المركبات والتأمين العام، ما يوفر وظائف واضحة للخريجين في الاكتتاب والمطالبات والعمليات وخدمة العملاء.

1- أخصائي تأمين 2- أخصائي مطالبات 3- أخصائي اكتتاب 4- أخصائي خدمة عملاء تأمينية 5- أخصائي عمليات تأمين 6- محلل مخاطر 7- أخصائي وثائق تأمين 8- أخصائي تسوية مطالبات 9- أخصائي امتثال 10- أخصائي تأمين صحي 11- أخصائي مبيعات تأمين 12- محلل تأمين

1- الاكتتاب التأميني 2- إدارة المطالبات 3- تقييم المخاطر 4- تحليل البيانات 5- إدارة وثائق التأمين 6- تسوية المطالبات 7- خدمة العملاء 8- تحليل المخاطر 9- Excel 10- إعداد التقارير 11- الامتثال 12- إدارة العمليات 13- تحليل البيانات المالية 14- التواصل 15- التفاوض 16- إدارة الوثائق 17- التدقيق 18- إدارة الوقت 19- حل المشكلات 20- معرفة الأنظمة التأمينية

مناسبة للخريج الجديد: 1- شهادة التأمين العام (IFCE) — من المتطلبات الشائعة للعمل في شركات التأمين بالسعودية. 2- Cert CII (Chartered Insurance Institute) — شهادة تأسيسية دولية في التأمين. 3- INS 21 (The Institutes) — مبادئ التأمين. 4- شهادة التأمين الصحي — لمن يتجه لمسار التأمين الصحي. 5- Excel / Data Analysis Certificates — تحليل البيانات التشغيلية. تحتاج خبرة عملية: 6- Dip CII — دبلوم التأمين المهني. 7- ACII — الزمالة المهنية في التأمين. 8- AINS / CPCU (The Institutes) — احتراف الاكتتاب والتأمين. 9- ARM — إدارة المخاطر. 10- SOA / IFoA Actuarial Exams — المسار الاكتواري (مسار طويل ومتخصص). ملاحظة: بعض الأدوار في السوق السعودي ترتبط بمتطلبات تأهيلية تنظيمية، لذا تحقق من متطلبات الجهة قبل التقديم بدل افتراض أن الشهادة إلزامية دائماً.

1- شركات التأمين 2- إعادة التأمين 3- وسطاء التأمين 4- التأمين الصحي 5- البنوك والخدمات المالية 6- التقنية المالية InsurTech 7- شركات إدارة المطالبات 8- القطاع الصحي 9- شركات السيارات والنقل 10- الجهات الرقابية والتنظيمية 11- شركات الاستشارات والاكتواريا 12- الشركات الكبرى (إدارات المخاطر والتأمين)

1- الاكتتاب الوصف: تقييم المخاطر وتسعير الوثائق وقبول أو رفض التغطية. الوظائف: أخصائي اكتتاب، محلل مخاطر. المهارات: الاكتتاب التأميني، تقييم المخاطر، Excel. 2- المطالبات الوصف: استقبال المطالبات وفحصها وتسويتها وفق شروط الوثيقة. الوظائف: أخصائي مطالبات، أخصائي تسوية مطالبات. المهارات: إدارة المطالبات، تسوية المطالبات، حل المشكلات. 3- عمليات التأمين الوصف: إصدار الوثائق وإدارة البيانات التشغيلية ودعم الفروع. الوظائف: أخصائي عمليات تأمين، أخصائي وثائق تأمين. المهارات: إدارة العمليات، إدارة وثائق التأمين، إدارة الوقت. 4- خدمة العملاء الوصف: التعامل مع استفسارات وشكاوى العملاء وتحسين تجربتهم. الوظائف: أخصائي خدمة عملاء تأمينية. المهارات: خدمة العملاء، التواصل، إدارة الوقت. 5- المبيعات التأمينية الوصف: بيع المنتجات التأمينية للأفراد والشركات وبناء العلاقات. الوظائف: أخصائي مبيعات تأمين. المهارات: التفاوض، التواصل، خدمة العملاء. 6- التأمين الصحي الوصف: إدارة برامج التأمين الصحي والشبكات الطبية والموافقات. الوظائف: أخصائي تأمين صحي. المهارات: معرفة الأنظمة التأمينية، إدارة المطالبات، إعداد التقارير. 7- الامتثال وإدارة المخاطر الوصف: التأكد من التزام الشركة بالأنظمة الرقابية وإدارة المخاطر. الوظائف: أخصائي امتثال، محلل تأمين. المهارات: الامتثال، تحليل المخاطر، التدقيق.

1- Microsoft Excel 2- أنظمة إدارة التأمين Core Insurance Systems 3- أنظمة إدارة المطالبات 4- CRM مثل Salesforce 5- Power BI 6- أنظمة إدارة الوثائق 7- منصة نفيس / أنظمة تأمين المركبات 8- منصات التأمين الصحي والموافقات الطبية 9- SQL (لمسار التحليل) 10- Microsoft PowerPoint ملاحظة: مسار الاكتتاب والتحليل يحتاج Excel وPower BI، ومسار المطالبات وخدمة العملاء يعتمد على الأنظمة الداخلية وCRM.

1- تعرّف مبكراً على شهادة التأمين العام IFCE ومتطلباتها. 2- أتقن Excel فهو أساس معظم أعمال الاكتتاب والمطالبات. 3- افهم الفرق بين التأمين الصحي والمركبات والتأمين العام. 4- تدرّب على قراءة وثيقة تأمين وفهم الاستثناءات. 5- طوّر مهارات خدمة العملاء فهي مدخل قوي للقطاع. 6- ابدأ من وظائف المطالبات أو العمليات فهي الأكثر توفراً للخريجين. 7- تعلم أساسيات تحليل البيانات وإعداد التقارير. 8- تابع أنظمة وتعاميم الجهات الرقابية في القطاع. 9- طوّر لغتك الإنجليزية فمعظم الوثائق والأنظمة بالإنجليزية. 10- استهدف برامج التدريب في شركات التأمين ووسطاء التأمين.

ركّز على نوع الجهة أكثر من الاسم، فالفرص تتوزع على: 1- شركات التأمين 2- شركات إعادة التأمين 3- شركات وساطة التأمين 4- شركات التأمين الصحي 5- شركات إدارة المطالبات 6- البنوك والمؤسسات المالية 7- شركات التقنية المالية والتأمينية 8- المستشفيات وشركات الرعاية الصحية 9- شركات السيارات والنقل 10- الجهات الرقابية والتنظيمية 11- شركات الاستشارات والاكتواريا 12- الشركات الكبرى ذات إدارات المخاطر يمكنك استكشاف الشركات والجهات ذات الصلة بهذا التخصص والبحث عن الفرص الوظيفية المتاحة على KSAGrad.